Η Xprotech Ltd, μια εταιρεία εγγεγραμμένη στην Κύπρο, με αριθμό εγγραφής HE 432278, και διεύθυνση εγγραφής στην Αγίας Ζώνης 22Α, 1ος όροφος, γραφείο 101. 3027, γνωστή και ως ("Xprocoins") είναι αφοσιωμένη στην εφαρμογή πολιτικών, διαδικασιών και ελέγχων που διαμορφώνονται από τις καλύτερες επιχειρηματικές πρακτικές και τα πιο αποτελεσματικά πρότυπα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που χρησιμοποιούνται στην Ευρωπαϊκή Ένωση και παγκοσμίως.

Η εταιρεία έχει μηδενική ανοχή για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας ή οποιαδήποτε άλλη μορφή παράνομης δραστηριότητας.

Όλοι οι υπάλληλοι της Εταιρείας, συμπεριλαμβανομένων των αξιωματούχων, διευθυντών, εργολάβων και συμβούλων της, υπόκεινται σε αυτούς τους κανόνες χωρίς εξαίρεση.

Αυτό το έγγραφο χρησιμεύει ως μια συνοπτική επισκόπηση των στοιχείων και πρακτικών του καθεστώτος συμμόρφωσης AML/CTF της Εταιρείας για συνεργάτες, πελάτες, προμηθευτές, εργολάβους, υπαλλήλους, ρυθμιστικές αρχές, αρχές επιβολής του νόμου και άλλα ενδιαφερόμενα μέρη. Σε καμία περίπτωση δεν πρέπει αυτό το έγγραφο να ερμηνευθεί ως πλήρης κατάλογος όλων των πολιτικών, πρακτικών και ελέγχων που έχει θέσει σε εφαρμογή η Εταιρεία για να σταματήσει τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και άλλες μορφές παράνομης δραστηριότητας.

Αυτό το έγγραφο, καθώς και όλες οι υποκείμενες πολιτικές, διαδικασίες και διαδικασίες, έχουν δημιουργηθεί σύμφωνα με τις συστάσεις, απαιτήσεις και διατάξεις του:

• Νόμου για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας της Ευρωπαϊκής Ένωσης και της Κυπριακής Δημοκρατίας, όπως τροποποιήθηκε (νόμος);
• Νόμου περί διεθνών κυρώσεων της Κυπριακής Δημοκρατίας και της Ευρωπαϊκής Ένωσης, όπως τροποποιήθηκε; και,
• Μιας Προσέγγισης Βασισμένης στον Κίνδυνο για Εικονικά Περιουσιακά Στοιχεία και Παρόχους Υπηρεσιών Εικονικών Περιουσιακών Στοιχείων: Κατευθυντήριες Οδηγίες FATF.

Οι νόμοι της Κυπριακής Δημοκρατίας και της Ευρωπαϊκής Ένωσης διέπουν την Εταιρεία. Η Ευρωπαϊκή Ένωση ήταν από τις πρώτες στον κόσμο που επέβαλε κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ("AML") και κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας ("CTF") σε εταιρείες που εμπλέκονται στην ανταλλαγή εικονικού νομίσματος με νόμισμα fiat και φύλαξη εικονικού νομίσματος. Ως αποτέλεσμα, κάθε οργανισμός που παρέχει τις προαναφερθείσες υπηρεσίες από ή σε ευρωπαϊκό έδαφος πρέπει να ακολουθεί τις κατευθυντήριες γραμμές και τους κανόνες της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Ως ευρωπαϊκή εταιρεία, η Xprotech Ltd πρέπει να συμμορφώνεται με τον Νόμο για την Πρόληψη της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας και τον Νόμο περί Διεθνών Κυρώσεων, οι οποίοι απαιτούν να αναγνωρίζει και να επιβεβαιώνει τις ταυτότητες των πελατών της, να παρακολουθεί συνεχώς τη δραστηριότητά τους, συμπεριλαμβανομένων των συναλλαγών, να διατηρεί αρχεία των συναλλαγών τους και των σχετικών εγγράφων για τουλάχιστον πέντε χρόνια και να αναφέρει συγκεκριμένες συναλλαγές στις αρμόδιες αρχές.

Σύμφωνα με την Εταιρεία, η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι:

1. Η μετατροπή ή μεταφορά περιουσίας, γνωρίζοντας ότι η περιουσία αυτή προέρχεται από εγκληματική δραστηριότητα ή από πράξη συμμετοχής σε τέτοια δραστηριότητα, με σκοπό την απόκρυψη ή συγκάλυψη της παράνομης προέλευσης της περιουσίας ή τη βοήθεια οποιουδήποτε προσώπου που εμπλέκεται στη διάπραξη τέτοιας δραστηριότητας να αποφύγει τις νομικές συνέπειες της πράξης του;
2. Η απόκρυψη ή συγκάλυψη της πραγματικής φύσης, πηγής, τοποθεσίας, διάθεσης, κίνησης, δικαιωμάτων επί ή ιδιοκτησίας περιουσίας, γνωρίζοντας ότι η περιουσία αυτή προέρχεται από εγκληματική δραστηριότητα ή από πράξη συμμετοχής σε τέτοια δραστηριότητα;
3. Η απόκτηση, κατοχή ή χρήση περιουσίας, γνωρίζοντας, κατά τη στιγμή της παραλαβής, ότι η περιουσία αυτή προήλθε από εγκληματική δραστηριότητα ή από πράξη συμμετοχής σε τέτοια δραστηριότητα;
4. Η συμμετοχή σε, η σύνδεση με και οι προσπάθειες διάπραξης εγκλημάτων, καθώς και η βοήθεια για τη διευκόλυνση ή η παροχή συμβουλών σε κάποιον άλλο να διαπράξει οποιοδήποτε από τα εγκλήματα που αναφέρονται στα σημεία (α), (β) και (γ).

Χρηματοδότηση της τρομοκρατίας

Η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας περιλαμβάνει την παροχή ή συγκέντρωση κεφαλαίων, είτε άμεσα είτε έμμεσα, με την πρόθεση να χρησιμοποιηθούν, είτε πλήρως είτε εν μέρει, για τη διάπραξη αδικημάτων που ορίζονται στα Άρθρα 1 έως 4 της Απόφασης Πλαισίου του Συμβουλίου 2002/475/ΔΕΥ. Αυτά τα αδικήματα στοχεύουν στον εκφοβισμό ενός πληθυσμού ή στον εξαναγκασμό μιας κυβέρνησης να λάβει ορισμένες ενέργειες. Τέτοιες ενέργειες μπορεί να περιλαμβάνουν την πρόκληση σκόπιμης βλάβης ή κινδύνου σε άτομα, την πρόκληση σημαντικής ζημιάς σε περιουσία που μπορεί να βλάψει ανθρώπους ή την παρέμβαση σε βασικές υπηρεσίες, εγκαταστάσεις ή συστήματα.

Προσέγγιση βάσει κινδύνου και αξιολόγηση κινδύνου.

Για να καθορίσει το προφίλ κινδύνου που σχετίζεται με κάθε πιθανό πελάτη, η Xprocoins θα πραγματοποιήσει μια διαδικασία δέουσας επιμέλειας βάσει κινδύνου και θα συλλέξει δεδομένα και έγγραφα. Οι υπάλληλοι της εταιρείας θα είναι προσεκτικοί, επιμελείς και σοφοί όταν αξιολογούν τη γενική φύση και τον χαρακτήρα κάθε πελάτη. Η Xprocoins λειτουργεί με τα υψηλότερα ηθικά πρότυπα και δεν θα εμπλακεί σε επιχειρηματικές συναλλαγές με άτομα ή οργανισμούς που θα μπορούσαν να βλάψουν τη φήμη της εταιρείας ή να θέσουν σε κίνδυνο τον τομέα του εικονικού νομίσματος.
Για τον σκοπό της αναγνώρισης, αξιολόγησης και ανάλυσης των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που σχετίζονται με τις δραστηριότητές της, η Εταιρεία προετοιμάζει μια αξιολόγηση κινδύνου, λαμβάνοντας υπόψη τις ακόλουθες κατηγορίες:

• Κίνδυνος πελάτη;
• Γεωγραφικός κίνδυνος;
• Κίνδυνος προϊόντος; και
• Κίνδυνος καναλιού παράδοσης

Ανάλογα με το επίπεδο κινδύνου, ο κίνδυνος που έχει αξιολογηθεί και ανατεθεί σε έναν συγκεκριμένο πελάτη πρέπει να ενημερώνεται τακτικά με βάση τη γνώση του πελάτη και των δραστηριοτήτων του.

Υπεύθυνος Συμμόρφωσης

Ένας Υπεύθυνος Συμμόρφωσης που εκπληρώνει τις υποχρεώσεις AML/CTF της Εταιρείας και λειτουργεί ως σημείο επαφής πρέπει να διοριστεί από το διοικητικό συμβούλιο της εταιρείας. Ένας υπεύθυνος συμμόρφωσης αναφέρεται απευθείας στο διοικητικό συμβούλιο και είναι καταρτισμένος, εξοπλισμένος και έχει πρόσβαση σε σχετικά δεδομένα από όλες τις οργανωτικές μονάδες της εταιρείας.

Για να διοριστεί κάποιος ως Υπεύθυνος Συμμόρφωσης, πρέπει να πληροί τα προσόντα για τη θέση, τα οποία περιλαμβάνουν εκπαίδευση, επαγγελματική καταλληλότητα, ικανότητες, προσωπικές ιδιότητες, εμπειρία και άψογη φήμη.

Μεταξύ άλλων, οι ευθύνες ενός υπεύθυνου συμμόρφωσης περιλαμβάνουν:

• οργάνωση της συλλογής και ανάλυσης πληροφοριών που αναφέρονται σε ασυνήθιστες συναλλαγές ή συναλλαγές ή περιστάσεις που υποψιάζονται νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, οι οποίες έχουν γίνει εμφανείς στις δραστηριότητες της Εταιρείας;
• αναφορά στις αρχές σε περίπτωση υποψίας νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας;
• περιοδική υποβολή γραπτών δηλώσεων σχετικά με τη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις που απορρέουν από τον Νόμο στο διοικητικό συμβούλιο της Εταιρείας;
• εκτέλεση άλλων καθηκόντων και υποχρεώσεων που σχετίζονται με τη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις του Νόμου.

Σύμφωνα με την αξιολόγηση κινδύνου που πραγματοποιήθηκε σύμφωνα με την παραπάνω περιγραφείσα προσέγγιση βάσει κινδύνου της Εταιρείας, η Εταιρεία έχει δημιουργήσει και εφαρμόσει κανόνες διαδικασίας που επιτρέπουν την αποτελεσματική μείωση και διαχείριση των κινδύνων που σχετίζονται με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Οι πολιτικές που περιγράφονται σε αυτό το έγγραφο πρέπει να τηρούνται αυστηρά από κάθε υπάλληλο της Εταιρείας.

Οι κανόνες διαδικασίας αποτελούνται από τα εξής:

1. μια διαδικασία για την εφαρμογή μέτρων δέουσας επιμέλειας σχετικά με έναν πελάτη, συμπεριλαμβανομένης μιας διαδικασίας για την εφαρμογή απλοποιημένων και ενισχυμένων μέτρων δέουσας επιμέλειας;
2. ένα μοντέλο για την αναγνώριση και διαχείριση κινδύνων που σχετίζονται με έναν πελάτη και τις δραστηριότητές του και τον καθορισμό του προφίλ κινδύνου του πελάτη;
3. η μεθοδολογία και οι οδηγίες όπου η Εταιρεία έχει υποψία νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας ή εμπλέκεται μια ασυνήθιστη συναλλαγή ή περίσταση, καθώς και οδηγίες για την εκτέλεση της υποχρέωσης αναφοράς;
4. η διαδικασία διατήρησης δεδομένων και διάθεσης δεδομένων;
5. οδηγίες για την αποτελεσματική αναγνώριση εάν ένα άτομο είναι πολιτικά εκτεθειμένο πρόσωπο ή τοπικά πολιτικά εκτεθειμένο πρόσωπο που υπόκειται σε διεθνείς κυρώσεις

Η Εταιρεία εφαρμόζει τα ακόλουθα μέτρα δέουσας επιμέλειας:

1. αναγνώριση ενός πελάτη και επαλήθευση των υποβληθέντων πληροφοριών με βάση πληροφορίες που λαμβάνονται από αξιόπιστη και ανεξάρτητη πηγή, συμπεριλαμβανομένης της χρήσης μέσων ηλεκτρονικής αναγνώρισης και υπηρεσιών εμπιστοσύνης για ηλεκτρονικές συναλλαγές;
2. αναγνώριση του πραγματικού δικαιούχου και, για τον σκοπό της επαλήθευσης της ταυτότητάς τους, λήψη μέτρων στον βαθμό που επιτρέπει στην Εταιρεία να είναι βέβαιη ότι γνωρίζει ποιος είναι ο πραγματικός δικαιούχος και κατανοεί τη δομή ιδιοκτησίας και ελέγχου του πελάτη;
3. κατανόηση των επιχειρηματικών σχέσεων και, όπου είναι σχετικό, συλλογή πληροφοριών σχετικά με αυτές;
4. συλλογή πληροφοριών σχετικά με το αν ένα άτομο είναι πολιτικά εκτεθειμένο πρόσωπο, μέλος της οικογένειάς του ή πρόσωπο γνωστό ως στενός συνεργάτης;
5. παρακολούθηση μιας επιχειρηματικής σχέσης.

Απλοποιημένη Δέουσα Επιμέλεια (SDD)

Όταν μια αξιολόγηση κινδύνου που δημιουργείται χρησιμοποιώντας αυτούς τους κανόνες διαδικασίας δείχνει ότι η πιθανότητα νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας είναι χαμηλότερη από το συνηθισμένο για τη συγκεκριμένη οικονομική ή επαγγελματική δραστηριότητα, τομέα ή κατάσταση, η Εταιρεία μπορεί να χρησιμοποιήσει απλοποιημένα μέτρα δέουσας επιμέλειας ("SDD").

Ένας υπάλληλος της εταιρείας πρέπει πρώτα να καθορίσει ότι η επιχειρηματική σχέση, η συναλλαγή ή η πράξη είναι χαμηλότερου κινδύνου πριν από την εφαρμογή μέτρων SDD σε έναν πελάτη, και η εταιρεία πρέπει στη συνέχεια να αναθέσει χαμηλότερο βαθμό κινδύνου στη συναλλαγή, την πράξη ή τον πελάτη.

Η χρήση μέτρων SDD επιτρέπεται στον βαθμό που η Εταιρεία εξασφαλίζει επαρκή εποπτεία των επιχειρηματικών σχέσεων, πράξεων και συναλλαγών για να επιτρέψει την αναγνώριση ασυνήθιστων συναλλαγών και την αναφορά ύποπτων συναλλαγών σύμφωνα με αυτούς τους κανόνες διαδικασίας.

Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (EDD)

Για να διαχειριστεί και να μειώσει αποτελεσματικά έναν υψηλότερο από το συνηθισμένο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, η Εταιρεία χρησιμοποιεί ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας ("EDD").

Τα μέτρα EDD χρησιμοποιούνται πάντα στις ακόλουθες περιπτώσεις:

<li